Les ETF sont crĂ©Ă©s par des gĂ©rants d’actifs qui sont des institutions financiĂšres, souvent filiales de grandes banques en Europe. Les Ă©metteurs les pluscourants sont :

Indice boursier

Avant de vous expliquer ce qu’est un ETF il faut d’abord vous expliquer ce qu’est un indice boursier. Chaque marchĂ© (US, France, Belgique
) Ă  des indices phares qui permettent d’évaluer la santĂ© du marchĂ©. En France nous avons le CAC40 qui est dĂ©terminĂ© Ă  partir des 40 entreprises françaises les mieux cĂŽtĂ©es en bourse. Aux Ă©tats unis ce sera S&P 500 qui est dĂ©terminĂ© Ă  partir des 500 entreprises amĂ©ricaines les mieux cotĂ©es en bourse. Vous avez Ă©galement des indices qui se base sur des secteurs. Pour plus d’infos sur les indices intĂ©ressant consultez cet article. Les meilleurs ETF

Un ETF reprend la valeur d’un indice boursier. Un ETF est ainsi un outil qui rĂ©plique le plus fidĂšlement possible un indice boursier, ce qui lui vaut l’appellation de fonds indiciel.

Donc si vous investissez dans l’ETF CAC40, vous investissez dans les 40 entreprises françaises les mieux cotĂ©es en bourse et vous pourrez facilement suivre l’évolution de votre investissement en suivant l’indice CAC40. De plus cela vous permet de rĂ©aliser une seule transaction, donc peu de frais, et d’investir dans plusieurs entreprises Ă  la fois !

L’investissement minimum pour acheter une part est trĂšs souvent infĂ©rieur sur les ETF. Il n’est pas rares de pouvoir investir seulement 50$, alors qu’une part d’un fonds d’investissement classique affiche gĂ©nĂ©ralement un prix de plusieurs milliers d’euros. Les frais sont Ă©galement moins Ă©levĂ©s en EFT que dans les fonds de gestion actifs

Pourquoi les ETF plutĂŽt que les actions ?

Des frais moins élevés et de meilleure performances

Les ETF sont moins chers en terme de frais que les action. La philosophie des ETF c'est que le marché bat toujours les fonds actif donc le fond indiciel (etf) bat toujours les prédictions qu'on peut faire. Edouard Petit
Performance ETF par rapport aux fonds actifs.png

Une meilleure diversification sectorielle

Un ETF sectoriel peut par exemple permettre de s'exposer Ă  tout un secteur ou thĂšme. Il est en effet trĂšs difficile de sĂ©lectionner LA bonne entreprise dans un thĂšme tel que "l'intelligence artificielle" mĂȘme si on est sur que ce thĂšme changera la face du monde. L'ETF est donc un bon moyen de s'exposĂ© au thĂšme sans prendre trop de risque.

On peut avoir raison sur la tendance (le secteur par exemple) tout en se plantant complétement sur les acteurs de la tendance Xavier Delmas podcast chercheur de valeur

Par exemple on se dit que les moteurs de recherche c'est l'avenir et on investit sur yahoo et en fait c'Ă©tait vrai mais c'est google qui perce. Je pense exactement pareil pour le metaverse.

Deux types de réplication de l'indice

La plupart du temps, un ETF va possĂ©der des titres exactement dans les mĂȘmes proportions que l’indice qu’il suit. C’est ce que l’on appelle la rĂ©plication physique ou directe.Parfois, un ETF rĂ©plique diffĂ©remment l’indice. Il achĂšteun certain nombre de grosses entreprises et va Ă©changer Ă  un autre gros acteur financier la performance de ce panier d’entreprises avec la performance de l’indice qu’il veut suivre (au travers de ce que l’on appelle un swap). C’est la rĂ©plication synthĂ©tique ou indirecte.
Les deux mĂ©thodes prĂ©sentent,chacune, des avantages et inconvĂ©nients. Mais l’avantage majeur de la rĂ©plication indirecte, est qu’elle permet de suivre des indices non europĂ©ens dans son PEA, thĂ©oriquement rĂ©servĂ© aux actions europĂ©ennes. Or, la diversification gĂ©ographique est un gage de succĂšs financier. Il ne faut pas passer Ă  cĂŽtĂ© de cet avantage.

ETF hedgé

Les versions « hedged » pour se couvrir contre le risque de change entre paires de devises. Avenue des investisseurs, podcast chercheur de valeur
Xavier Delmas conseille de ne pas prendre de fond hedged (parce que la plupart ont plus de frais)

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Mes ETF

Indice Nom Frais annuels ISIN VL 4.2024 Dividendes ProblĂšme Avantage Source
États-Unis Lyxor PEA S&P 500 0,15% FR0011871128 41,5 € Capitalisation Finary
Émergents Amundi MSCI Emerging Markets 0,20% LU1681045370 4,83 € Capitalisation Finary
Europe BlackRock EuroStoxx 50 0,10% IE00B53L3W79 179,08 € Capitalisation Pas assez diversifiĂ© Finary
Japon AMUNDI PEA JAPAN TOPIX UCITS ETF - EUR (Câ€‹ï»ż/â€‹ï»żD) 0,2% FR0013411980 26,83 € Capitalisation Edouard Petit
Monde iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE) 0,46 % DE000A0F5UH1 28,37 € Distribuant cher Ne recoupe pas le vanguard %Victor Ferry
Monde Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Distributing 0.29% IE00B8GKDB10 60.88 € Distribuant %Victor Ferry

Références :

Les ETF diluent les performances de maniÚre positive et négative Xavier Delmas

Investissez sur des PEA indexés sur le monde. Et mettez le a l'équilibre de temps en temps. Vivre c'est devenir riche Derek Sivers How to live

Liens :

Ouest : idĂ©es qui vont dans le mĂȘme sens

ETF Ă  impact{Snow ball
Principaux ETF {Snow ball

Est : idées opposées

Nord : quelles questions ou thĂšme cela soulĂšve ?

Nord:: L'enveloppe qui permet d'avoir le moins de frais sur les ETF est le PEA. Je conseille donc de mettre tous ses ETF sur le PEA.

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Métadonnées

MOC : _FINANCES PERSONNELLES
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Date : 30-03-2023
Note N° 20230330200927